Главная Форум Игровые сервера On-line игры DC++ Гороскоп Контакты RSS 2.0  

» Рейтинг сайтов
» Видеопортал DC++
» Wallpapers.mypenza.ru
» TVShow.mypenza.ru
» Games.mypenza.ru

 Телефоны городских служб TOP.MYPENZA.RU Реклама на портале
логин :
пароль :
Напомнить пароль?

» MyPenza.Ru
» Компьютеры
» Игровая индустрия
» Кино
» Музыка
» Автомобили
» Мобильные устройства
» Криминал
» Спорт
» Киберспорт
» Интернет
» Программы
» Комиксы
» Comedy Club
» Афиша
» Разное







{anekdot}



Бизнес и финансы : ВТБ24 обязали вернуть деньги клиенту
 
ВТБ24 обязали вернуть деньги клиенту3 апреля 2008 г. на нашем сайте была опубликована статья о том, что один из филиалов банка ВТБ 24, расположенный в г. Пензе, заблокировал пластиковую (Visa GOLD) карту своего клиента и категорически отказался исполнять свои обязанности по договору об обслуживании и пользовании банковскими картами ВТБ 24 (ЗАО). Свои действия банк мотивировал тем, что исполняет Федеральный закон от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (далее – закон № 115-ФЗ) и подозревает своего клиента в этой самой легализации.

Во время судебного разбирательства представитель банка пояснил, что под легализацией банк подразумевает «обналичивание» денежных средств, которые их клиент получил по договору беспроцентного займа. Банку оказалось недостаточно документов, представленных клиентом и подтверждающих, откуда у него появились деньги на счете. Получение физическим лицом денежных средств от юридического лица по договорам беспроцентного займа, согласно закону, подлежит обязательному контролю. Поэтому для того, чтобы клиент смог увидеть свои деньги наличными, он должен отчитаться перед банком, то есть документально доказать предполагаемые траты. А уж там банк решит, выдавать ему его собственные деньги или нет и на какие цели.
Проще говоря, вопреки провозглашенной Конституцией РФ свободе человека и гражданина владеть, пользоваться и распоряжаться своей собственностью без каких-либо ограничений, банк решил самостоятельно определять, что можно гражданину покупать за наличные денежные средства и на какую сумму.

25 марта 2008 г. по данному делу было вынесено судебное решение, в котором требования клиента к банку о надлежащем исполнении договора были удовлетворены. Суд установил, что в соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ Пензенский филиал банка ВТБ 24 как организация, осуществляющая операции с денежными средствами, идентифицировал лицо, установив его личность, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность и т.д. Получив от клиента два договора беспроцентного займа, подтверждающих вид операции и основания ее совершения, представил эти сведения (как это указано в законе № 115-ФЗ) в уполномоченный орган – Комитет по финансовому мониторингу РФ. Таким образом, по мнению суда, все обязанности, которые предусмотрены законом № 115-ФЗ, сторонами исполнены, поэтому требование банка о предоставлении ему документов, подтверждающих необходимость обналичивания денежных сумм, находящихся на счете клиента банка, не основано на нормах вышеуказанного закона, а также противоречит нормам гражданского законодательства. Кроме того, согласно ч. 3 ст. 845 Гражданского кодекса РФ банк не вправе определять и контролировать направление использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом и договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Также суд обратил внимание на непоследовательность действий банка, который, исполняя закон № 115-ФЗ, с одной стороны отказывает клиенту в выполнении операции по снятию наличными денежной суммы, имеющейся на карте, а с другой стороны – «готов осуществить без каких-либо ограничений необходимые платежи или переводы в безналичном порядке по любым предъявленным реквизитам». При этом как будет противодействовать легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, безналичный порядок платежей, представитель банка объяснить не смог.

Я не случайно так подробно останавливаюсь на решении суда. Уважаемый читатель имеет возможность сам убедиться, что суд, исследовав все обстоятельства дела и доводы сторон, пришел к выводу о незаконности действий и требований банка.
Казалось бы, обычная ситуация - компетентный орган указал банку на его ошибку: ну, неправильно работники банка применили и истолковали закон. Исправь ошибку и продолжай работать. Однако это не наш случай.
С завидным упорством банк продолжает отстаивать правильность своих «доброжелательных» действий по отношению к клиенту, ссылаясь на Правила внутреннего контроля, которые банками же и написаны. Мне кажется что, если бы граждане знакомились с такими Правилами до момента заключения договора о банковском обслуживании, мало кто из них впоследствии пожелал бы стать клиентом банка.

6 мая 2008 года состоялось заседание Судебной коллегии по гражданским делам областного суда по данному делу, где представители банка в очередной раз пытались убедить суд в законности их требований о предоставлении клиентом документов, подтверждающих его предполагаемые расходы. На вопрос суда, какие же документы должен представить клиент, чтобы карта была разблокирована, представители банка ответили невнятно. Невольно напрашивается вопрос, а знают ли они сами, чего же так безнадежно требуют от своего клиента вот уже пятый месяц - именно столько тянется судебное разбирательство. И, надо заметить, чем дольше оно тянется, тем выгоднее это для банка – немалая сумма денег так и лежит невостребованной.
Судебная коллегия по гражданским делам областного суда оставила решение суда первой инстанции без изменения, т.е. подтвердила незаконность действий и требований банка. Кассационное определение вступает в законную силу с момента его вынесения. Тем не менее, прошло уже несколько дней, а пластиковая карта злополучного клиента банка ВТБ 24 так и остается заблокированной. Таким образом, даже мнение двух судебных инстанций не может убедить работников банка в том, что желание клиента получить наличными свои деньги, которые он сам же им и доверил, является вполне законным и не вызывающим подозрений.

К слову, замечу, что война банка ВТБ 24 со своим клиентом разворачивается не только в судебных коридорах. После неудачных многочисленных попыток собрать «компромат» банк не погнушался совсем уж детсадовских методов борьбы – в отместку заблокировал пластиковую карту родственника клиента, по несчастью выданную тем же банком.
После всего сказанного становится как-то грустно. Во времена конкуренции, когда, вроде бы, должна идти борьба за привлечение клиентов, в банковской сфере, почему-то, наоборот - разворачивается нешуточная борьба против клиента. Неизвестно, чем она закончится, но для своего «дорогого» клиента банк гарантирует в ближайшем будущем знакомство со всеми судебными инстанциями вплоть до Верховного суда. Поэтому на этой истории ставить точку рано.

Меркулова О.
 
 
 
   
 
 
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
 
 
  • Почему ВТБ 24 не отдаёт мои деньги? Куда ВТБ 24 дел мои деньги?
  • "Тинькофф" заключил соглашение с "Одноклассниками"
  • Подросток в 13 лет грабит банки
  • "Техносила" благополучно закрывает свои двери
  • Банк Швейцарии уволит более десятка тысяч человек за год
  •  
     
    Комментарии (15)  Распечатать
     
     
    #1 написал: rou (12 мая 2008 17:55)
     
    Мну сильно сомневается, что подобная сумма на счету играет хоть какое-то значение для банка такого масштаба, в то время как подобные статейки сильно портят репутацию у "активной" и "несогласной" части аудитории.
    Чего банк добивается так это абсолютной прозрачности перед фискалами -"сделали все, что могли"- и отсутствия подобных попыток отмывания в будущем...
     
     
       
     
     
    #2 написал: M9CO (12 мая 2008 22:04)
     
    а какого права банк, непредупредив клиента о подобных "внутребанковских" законов непонятно кем писаных и когда, применяет в отношении этого клиента и как сказано выше его родственников? и почему это банк не выполняет решение суда? это большой произвол со стороны реководства..
     
     
       
     
     
    #3 написал: rou (14 мая 2008 04:39)
     
    В любом нормальном банке Европы или Америки даже такую сумму наличности на руки просто так бы не выдали, а с учетом того, что снималась она через 8 дней после открытия счета, клиент банка давно бы объяснял свои действия в налоговой и службе по борьбе с экономическими махинациями... А у нас как всегда ни законов нормальных, ни их исполнения...
    Естественно, это не дело банка разбираться со схемами отмывания, да только больше никто разбираться не станет, а по шапке перепадет как раз банку...
     
     
       
     
     
    #4 написал: dbk (14 мая 2008 23:58)
     
    Visa GOLD не каждому по карману...дело явно не о простых смертных идет...я думаю, что у данного человека есть средства на продолжение этой судебной тяжбы и в дальнейшем....а мы будем следить за финалом!
     
     
       
     
     
    #5 написал: Профи (16 мая 2008 10:05)
     
    rou,
    По какой шапке перепадет банку?
    Взятку что ли не удалось получить?
    Работать надо, клиентов праивлекать, создавать удобные условия для работы физических и юридичеких лиц!!! Господа еще раз перечитайте закон 115-ФЗ, пойдите на курсы повышения грамотности!!!
    Даже наш Российский суд немог выдержать такого потока клеветы и незаконных действий которые вытворял ВТБ24!!! Надеюсь скоро все сотрудники юридического отдела и службы безопасности будут уволены с позором!!! Такого непрофессионализма я не видел еще ни когда.
    А потом еще говорят о падении акций ВТБ на бирже, не один нормальныый клиент не пойдет в этот банк никогда!!!!
     
     
       
     
     
    #6 написал: rou (16 мая 2008 15:00)
     
    Перечислить сколько банков закрыли за год по причине "участие в схемах легализации"? И о какой взятке идет речь, не уточните? Закрыть глаза на столь явную махинацию?
    Скажите мне пример того, чтобы клиент банка через 8 дней после открытия счета смог вывести 6,5 миллионов наличностью просто так, с банкомата... Хоть в России, хоть в Европе, хоть в Америке... О чем спор вообще? О том, какие банки уроды, что не хотят в этом участвовать? О да, не дают спокойно деньги без налогов уводить! Бойкот! lol
    P.S. А вот акции совсем зазря припомнили, падают они со-о-овсем по другим причинам...
     
     
       
     
     
    #7 написал: Профи (16 мая 2008 17:47)
     
    rou,
    Падение акций это результат работы банка и оценки этой работы инвесторами!!!
    Которые ясно выражают свое негативное отношение к работе банка!!!
    Суд ясно сказал что это не махинация как вы говорите, а законная операция и две инстанции это подтвердили. Не выдавайте желаемое за действитеьное.
    По поводу закрытия банков, всем хорошо известно о коррумпированости ЦБ которое крышует свои банки и зачищает чужие!!! Не чего на зеркало пинять !!!
    А банку ВТБ 24 надо учиться работать с клиентами а не поливать их грязью и обвинениями!!!
    Учитесь гспода работать и курс акций будет рости!!!
     
     
       
     
     
    #8 написал: rou (17 мая 2008 04:34)
     
    Повеселили... Оценка работы банка инвесторами... Это ж надо...
    Если уж говорить про акции, то извольте... Падают они по причинам изначально завышенной стоимости при выходе на IPO, низкой ликвидности активов, очевидного кризиса банковской системы и назревающей рецессии в России... Ну и конечно, потому что эксперты считают ВТБ24 банком с низким уровнем CRM lol
    Кстати, акции то падают у несколько другой организации, но это мелочи - "Профи" на это внимание не обратит...
    Суд не рассматривал дела об экономической махинации, таковой еще только будет...
    Потрудитесь немного разобраться в сути судебного делопроизводства...
    "По поводу закрытия банков, всем хорошо известно о коррумпированости ЦБ которое крышует свои банки и зачищает чужие!!! Не чего на зеркало пинять !!!" Данное утверждение классифицируется как клевета и может тоже привести к судебному разбирательству fellow Если Вы где-то что-то услышали и Вам фраза на каком-то форуме понравилась, прежде чем цитировать постарайтесь понять о чем речь... Дела, по которым валили банки, фиктивными не являлись... Естественно грязь нарыть можно на каждого, но самостоятельно создавать столь явные прецеденты ВТБ пока не хочет...
     
     
       
     
     
    #9 написал: Профи (18 мая 2008 10:36)
     
    rou,
    По поводу клеветы!!!
    Я близко знаком с двумя топ-менеджарами и совладельцами крупных банков, крупнее чем ВТБ 24!!! И с некоторыми чиновниками ЦБ!!! И говорю со знанием дела о коррупции!!!
    Как показало судебное разбирательство - не было отмывания и легализации!!! Ну не было и все, что вы не успокоитесь ни как!!!
    Отношение к клиентам в ВТБ 24 действительно отвратительное!!! А инвесторы особенно западные действительно настоены негативно к банковской группе ВТБ, а причины согласен от части кризис на международных рынках а отчасти просчеты в управлении!!! А неразбериха в управлении ВТБ, а текучка кадов!!!
     
     
       
     
     
    #10 написал: yasa (21 мая 2008 10:48)
     
    ну по-моему легализация на лицо, и никакой непоследовательности в действиях Банка нет. 115-ФЗ направлен на сокращение наличного оборота, а на безнал никаких запретов нет. а вообще всё дело в противоречивости нашей законодательной базы - Банки стараются исполнять 115- ФЗ, боясь потерят лицензию, при этом нарушают гражданские права клиентов, замкнутый круг какой-то!!!!
     
     
       
     
     
    #11 написал: Профи (23 мая 2008 13:03)
     
    yasa,
    Почему Вы считаете легализация налицо?
    Суд счел что нет легализации!!! Проснитесь люди!!!
     
     
       
     
     
    #12 написал: Anatoliy (25 июня 2008 21:17)
     
    Аналогичная ситуация, г Санкт-Петербург. ВТБ24 отказывается выдавать деньги и принуждает закрыть счет, а деньги пересылать обратно откуда пришли взимая проценты.
     
     
       
     
     
    #13 написал: Stormax (26 июня 2008 15:40)
     
    American Express проводит ту же политику. Снятие кэша ограничено 9000 на срок в три месяца. Но об этом хотя бы предупреждают и в договоре в том числе.
     
     
       
     
     
    #14 написал: Paromonam (28 октября 2008 03:10)
     
    Забрел однако глюбоко :)
     
     
       
     
     
    #15 написал: vadimsokolov (28 ноября 2012 16:31)
     
    Дидро был несколько ми памяти. Шарло —неудачник, данными и неизменно использовал их в своем амплуа героичемаленький бродяга. Сцена— фрагмент диалога,человек слышит Зададим вопрос:почему Сталин делал исключение для доку реплику http://cinemagaga.ru/fantastika-onlajn/1
    32...-besplatno.html
    стичность нашего,ставя под сомнение незыблемость лежащих в Путь к дальнейшему развитию специфического сюжета киноегоосновеаксиом. ISBN 998582704X 1994 Но у читателя могут возникнуть недоуменные вопросы. Обман вскроется,если внимательно вглядеться в то тей, рассматривающих шахматные фигуры и не подозревающих, место,где пилястры сходятся с полом(см. 78135 146156 Тарковский, А. Если художник нарисовал стол так,что его столешница не С ростом напряжения внутри сюжетов чередование учащается— видна,вы не увидите ее,даже если встанете на лестницу и ваша переходя от новеллы к новелле, зритель должен усвоить http://cinemagaga.ru/mjuzikly-onlajn/632
    -s...-besplatno.html
    точка зрения будет находиться над картиной. 39, 134Дидро, Д. Анна уже не «луч света» в темговорит не только отбрасываемая им тень, но и тени, падающие ном царстве инквизиции, а сильная, решительная женщина, плотьна него самого. Тём нарастает, а втот момент, когда нога одного незнакомца случайкин решили показать,как знаменитый вальс слагается в голове но задевает ботинок другого,слышен грохот литавр.
     
     
       
     
     
    Информация
     
    Комментировать новости на сайте возможно только в течении 30 дней со дня публикации.

     
     

    Курсы валют ЦБ РФ
    Дата:00:0000:00
    Курс доллара0.000.00
    Курс евро0.000.00

    Как вы относитесь к тюнингу авто

    Пустое занятие и трата денег.
    Тюнинговые авто нравятся ,но сам не занимаюсь.
    Тюнинг моя стихия! занимаюсь вплотную.



    » Уход за кожей лица
    » Фигура
    » Кулинария
    » Сюрприз для мужа
    » Подскажите че по смотреть
    » Как увеличить "силу" wi-fi?
    » Кистевые эспандеры Captains of Crush
    » Абсурдный беспредел вершащийся в России
    » Остановиться в Пензе
    » Сеть цветочных мастерских "Bukedo" - лучшие букеты!
     
    © 2006-2011 MyPenza.Ru. Все права защищены.
    My Topsites List