Главная Форум Игровые сервера On-line игры DC++ Гороскоп Контакты RSS 2.0  

» Рейтинг сайтов
» Видеопортал DC++
» Wallpapers.mypenza.ru
» TVShow.mypenza.ru
» Games.mypenza.ru

 Телефоны городских служб TOP.MYPENZA.RU Реклама на портале
логин :
пароль :
Напомнить пароль?

» MyPenza.Ru
» Компьютеры
» Игровая индустрия
» Кино
» Музыка
» Автомобили
» Мобильные устройства
» Криминал
» Спорт
» Киберспорт
» Интернет
» Программы
» Комиксы
» Comedy Club
» Афиша
» Разное







{anekdot}



Бизнес и финансы : Почему ВТБ 24 не отдаёт мои деньги? Куда ВТБ 24 дел мои деньги?
 
Почему ВТБ 24 не отдаёт мои деньги? Куда ВТБ 24 дел мои деньги?В настоящее время умудренный опытом народ старается рекламе не доверять. Но все же хорошая пиар-кампания в сочетании со звучным, раскрученным на потребительском рынке именем дает свои положительные результаты. Люди начинают верить в то, что известный бренд – это хоть какая-то гарантия надежности. Поэтому обидно вдвойне, когда известное имя, эта самая «гарантия надежности», не только не оправдывает ожиданий, но наоборот делает все, чтобы доставить потребителю как можно больше неприятностей.

Вот уже некоторое время в средствах массовой информации начала набирать обороты рекламная кампания банка ВТБ 24. Банк обещает своим будущим клиентам весьма радужные перспективы. Однако некоторые из будущих клиентов даже предположить не могут, что на самом деле ожидают их не «радужные перспективы», а настоящее хождение по мукам. В этом убедился один пензенский житель - гражданин К., который несколько месяцев назад обратился в филиал банка ВТБ 24. После заключения договора на обслуживание и пользование банковскими картами ВТБ 24(ЗАО) он выполнил все свои финансовые обязательства перед банком - оплатил комиссионный сбор и другие обязательные отчисления по банковской карте Visa GOLD. Однако когда в очередной раз, а было это 29 декабря, как раз перед новогодними праздниками, К. попытался снять в банкомате деньги, его банковская карта оказалась заблокирована. Он обратился в банк за объяснениями, и вот тут началось самое интересное. После получасового ожидания к К. подошел начальник службы безопасности филиала банка ВТБ 24 и пояснил, что блокировка пластиковой карты осуществлена в головном офисе банка в Москве, а по какой причине, ему не известно. К. позвонил в Москву по телефону горячей линии, указанном на обратной стороне пластиковой карты. В Москве ответили, что блокировка произведена филиалом банка ВТБ 24 в г. Пензе.

Далее как в «Алисе в стране чудес» - «все чудесатее и чудесатее». Сначала руководство пензенского филиала банка ВТБ 24 обвинило гражданина К. в том, что он использует банковскую карту для осуществления предпринимательской деятельности (что запрещено договором). Но позже, не найдя этому доказательств, объявило, что действует в соответствии с федеральным законом от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (далее – закон № 115-ФЗ) и подозревает гражданина К. в этой самой легализации. Подобный вывод был основан на том факте, что К. снимает со своего счета слишком много наличных. (И правда, странно – для чего это преуспевающему бизнесмену тратить много денег? Очень сильное подозрение). Сначала банк потребовал от К. предоставить документы, на основании которых деньги поступили ему на счет. Получив их, начальник службы безопасности филиала банка заявил, что данная операция согласно закону подлежит обязательному контролю. Поэтому для того, чтобы гражданин К. мог получить свои деньги наличными, он должен отчитаться перед банком, то есть документально доказать предполагаемые траты. А уж там банк решит, выдавать ему его собственные деньги или нет и на какие цели.

Если разобрать ситуацию де-юре, то получается следующее.

В законе № 115-ФЗ есть перечень банковских операций, подлежащих обязательному контролю. Это не значит, что эти операции незаконны. Просто банк обязан их более тщательно проконтролировать, а именно: зафиксировать основания их совершения и направить эту информацию в уполномоченный орган. В нашем случае документы, на основании которых совершена операция, подлежащая обязательному контролю, клиент банку предоставил. Операция же по снятию денег со счета обязательному контролю не подлежит. Однако банк продолжает выдвигать клиенту совершенно абсурдные требования о предоставлении каких-то немыслимых документов (подтверждающих, куда он собирается потратить свои наличные денежные средства). В данном случае банк явно злоупотребляет своими правами, предоставленными ему законом № 115-ФЗ, и нарушает Конституцию РФ (ст. 35. Право владеть, пользоваться и распоряжаться своей собственностью без каких-либо ограничений), нарушает Гражданский кодекс РФ (ст. 845 «Банк не вправе определять и контролировать направление использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом и договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению»).

Что говориться об ограничении права клиента на распоряжение денежными средствами в законе № 115-ФЗ? Банк имеет право приостанавливать операции, подлежащие обязательному контролю, на 2 рабочих дня для проведения процедур обязательного контроля уполномоченным органом (которым является федеральная служба по финансовому мониторингу). Также банк обязан не позднее следующего рабочего дня после приостановления операции направить в уполномоченный орган информацию об этой операции. Уполномоченный орган своим постановлением может продлить двухдневный срок для проведения проверки еще на пять дней. Что же получается в нашем случае? Банк заблокировал карту уже более чем на 90 дней. И судя по всему, никаких сведений в уполномоченный орган он не направлял, иначе было бы принято хоть какое-то решение. А воз и ныне там. Более того, банк, подменяя собой все существующие в нашей стране правоохранительные органы, пытается проконтролировать, куда же гражданин будет тратить свои личные денежные средства.

Банк абсолютно беспочвенно, не имея никаких доказательств, подозревает гражданина К. в легализации денежных средств, полученных преступным путем, хотя сам весьма плохо представляет, что это понятие означает. Во всех странах мира банки борются с отмыванием преступных доходов в тех ситуациях, когда непонятно откуда взявшиеся наличные денежные средства переводятся в безналичные. Согласно закону № 115-ФЗ под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, понимается «придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученным в результате совершения преступления». Но у пензенского филиала банка ВТБ 24 свой взгляд на вещи. Под легализацией он понимает «обналичивание» денежных средств, которые совершенно законным и прозрачным образом появились на лицевом счете у гражданина. Гражданином К. получен письменный ответ банка на его претензию по поводу блокировки карты. Там указано, что карта будет заблокирована для снятия наличных денежных средств до момента предоставления в банк документов (как уже было отмечено – подтверждающих предполагаемые расходы), но «банк готов осуществлять без каких-либо ограничений необходимые платежи или переводы в безналичном порядке по любым предъявленным реквизитам». Однако, исходя из определения легализации, данного в законе № 115-ФЗ, легализовать денежные средства можно и путем «необходимых платежей и переводов», против которых банк не только не возражает, но и сам их предлагает. Таким образом, если банк подозревает, что с денежными средствами, находящимися на счете, не все ладно, почему он так спокойно предлагает их перевести в безналичном порядке в любое время и в любое место?

Очень интересно пензенский филиал банка ВТБ 24 трактует закон № 115-ФЗ и в плане своей ответственности. Он ссылается на ч. 12. ст. 7 закона, где говориться о том, что отказ от совершения операций, произведенный в соответствии с положениями закона № 115-ФЗ, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности банка за нарушение условий соответствующих договоров. То есть, удержав денежные средства, находящиеся на счете клиента, банк может ими спокойно попользоваться (кстати, это предусмотрено самим договором) и не нести никакой ответственности. Однако есть маленькое «но». Банк не несет ответственности, только в том случае, если действует четко в соответствии с законом № 115-ФЗ. Если же банк сам всячески нарушает этот закон, то он должен нести ответственность на общих основаниях в соответствии с законодательством. Согласно ст. 856 ГК РФ в случаях невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета, банк обязан уплатить на эту сумму проценты…

Недавно состоялся суд по этому делу, который гражданин К. выиграл. Судебным решением банк все-таки обязали надлежащим образом исполнить договор перед клиентом.

Однако правило «клиент всегда прав» не действует в пензенском филиале банка ВТБ 24. В этом банке не прав даже суд, т.к. руководство филиала банка категорически не согласно с судебным решением и заверило своего клиента, что дойдет до Верховного Суда, оспаривая его. Так что «хождение по мукам» для гражданина К. еще не закончилось.

Вот такое прекрасное, достойное подражанию, отношение к клиенту демонстрирует банк ВТБ 24. Однако автор настоящей статьи даже до настоящего времени не верит, что московскому руководству банка ВТБ 24 известно о подобных действиях пензенского филиала. Ну не верю я, что им НАСТОЛЬКО до безобразия безразлична репутация собственного банка! Хотя, все возможно в наше время…

Меркулова Ольга


Скачать: Решение Ленинского районного суда г. Пензы 2-233/06 от 25 марта 2008 года.

<<
 
 
 
   
 
 
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
 
 
  • ВТБ24 обязали вернуть деньги клиенту
  • "Тинькофф" заключил соглашение с "Одноклассниками"
  • Банк Швейцарии уволит более десятка тысяч человек за год
  • "Техносила" благополучно закрывает свои двери
  • Грабёж в игре приносит деньги в реальности
  •  
     
    Комментарии (49)  Распечатать
     
     
    #1 написал: AndreyKommers (3 апреля 2008 10:14)
     
    Есть лишние деньги - подари их ВТБ!!! winked А откат они не просили? am За выдачу...

    Удивляет отношение банков к своим клиентам! Ладно если бы было потребительское кредитование где банки отказывают по различным причинам только им ведомым. А в данном случае человек хотел получить собственные деньги и больше трех месяцев не может этого сделать? Они кинули народ со своими акциями а теперь не отдают денег со счетов!!! Я ЛИЧНО НЕ НОГОЙ В ВТБ!!!
     
     
       
     
     
    #2 написал: Гость (3 апреля 2008 13:29)
     
    Банк с не самыми дешёвыми тарифами за обслуживание и потрясающим сервисом ...

    А какая дискуссия началась на сайте ВЕДОМОСТей
    http://mypenza.ru/2008/04/03/pochemu-vtb-24-ne-otdajot-moi-dengi.html

    Прошу прощения
    http://www.vedomosti.ru/newspaper/opinions.shtml?2008/04/03/144975
     
     
       
     
     
    #3 написал: Илья (4 апреля 2008 10:40)
     
    Чудесный банк ВТБ24, ладно к клиентам относятся как к скотам та еще деньги не отдают.
     
     
       
     
     
    #4 написал: rud (4 апреля 2008 12:00)
     
    Интересно, сколько "пострадавший" человек заплатил за эту статью?
    Лучше почитайте комментарии профессионалов:
    http://bankir.ru/news/newsline/03.04.2008/123538

    "Надо еще добавить, что у ООО Квант, директором которого является господин Машков еще и года с момента регистрации нет, уставник 10000 руб. Да и деятельности заявлены такие как финансовое посредничество, предоставление прочих услуг и т.д.Кроме того господин Машков является директором еще в нескольких фирмах.
    Оснований для сомнений уйма. Еще бы спросить, откуда Кванту денюжки пришли.
    "
     
     
       
     
     
    #5 написал: Юрий (4 апреля 2008 18:12)
     
    У многих фирм уставной капитал 10 тыс. руб - они из за этого преступники?
    Многие фирмы работают меньше года - они преступники?
    Многие руководители управляют несколькими фирмами - они преступники?
    Вы читали решения суда???
    Банк нарушил все мыслимые и не мыслимые законы в том числе 115-ФЗ!!!
    На мой взгляд ВТБ 24 обосрался и нет бы это признать!!!


    А вы знаете что такое разглашение банковской тайны???

    Специально для пользователя RUD который наверняка работает в Пензенском филиале ВТБ 24!!!!

    И к стати по IP очень легко установить от куда было сообщение!!!!


    Статья 183 УК РФ предусматривает четыре состава преступления, первые два из которых формальные (достаточно лишь факта нарушения, вредоносные последствия необязательны), а третий и четвертый – материальные (обязательными элементами являются вредоносные последствия). Так, часть первая предусматривает ответственность за собирание сведений, составляющих банковскую тайну, часть вторая – за распространение или использование таких сведений, часть третья – за совершение тех же деяний из корыстной заинтересованности или с причинением крупного ущерба, а часть четвертая распространяется на случаи, повлекшие тяжкие последствия. Характеристикой объективной стороны преступления является незаконность совершения указанных действий. В части первой выделяются такие способы собирания сведений: похищение документов, подкуп, угрозы, иной незаконный способ. Под последним в литературе понимается завладение информацией посредством использования специальной техники негласного получения информации, незаконное проникновение в компьютерную сеть.

    Субъектом преступления по части первой ст. 183 УК РФ может являться любое деликтоспособное лицо, а по части второй к ответственности могут быть привлечены лишь специальные субъекты – лица, которым банковская тайна была доверена или стала известна по службе или работе, – например, служащие кредитных организаций.
     
     
       
     
     
    #6 написал: Сеня (4 апреля 2008 19:28)
     
    +1
    сразу понятно что за фрукт этот RUD wink
     
     
       
     
     
    #7 написал: ErikL (4 апреля 2008 20:45)
     
    Свидетельствую, что московская головная структура прекрасно об этом знает. Я был в похожей ситуации и в поисках правды дошел до начальника службы безопасности головного ВТБ и тот в кулуарах мне спокойно сказал, что хрен тебе, а не деньги. Можем выдать за раз не более 200 тысяч. ВТБ-24 - это семейный бизнес, паскудная и голимая структура, которой я желаю скорейшего уничтожения.
     
     
       
     
     
    #8 написал: Высший разум (4 апреля 2008 22:21)
     
    Специально для пользователя RUD который наверняка работает в Пензенском филиале ВТБ 24!!!

    Господин RUD работает в Гута-банк :)
     
     
       
     
     
    #9 написал: Антон1 (5 апреля 2008 11:19)
     
    Да ВТБ 24 многих людей кинул в стране. Про народное IPO я не говорю даже. ДАВАЙТЕ ДРУЖНО БАЙКОТИРОВАТЬ БАНК ВТБ 24!

    Давайте протестовать против беззакония ВТБ 24!!!!!!!
     
     
       
     
     
    #10 написал: Джут (5 апреля 2008 21:48)
     
    Послушайте, ну нельзя дж быть тактми серыми: при чем тут ВТБ 24 и IPO ВТБ. Это ж два разных банка. Не нравится ВТБ 24 - сходите в "Русский стандарт". почувствуйте разницу: узнаете почем фунтр лиха.
    Да и нафиг вы так рьяно встали на защиту чела, кто так неэлегантно деньги отмывал. Пусть бы более хитрую схему изобрел, мозгами б поработал. А то сам вляпался, а банк виноват.
     
     
       
     
     
    #11 написал: Ф (5 апреля 2008 21:52)
     
    Джут,
    Вы наверное не читали решение суда.
    Человек скорее всего не отмывал деньги.
    А в его ситуацию может попасть любой от писионера до миллионера.


    Бак ВТБ 24 отличается своим недружественным отошением к клиентам. Руский стандарт тоже конечно веселый банк, но речь не о нем.
    Не секрет что в слежбе безопасности ВТБ 24 сидят бывшие менты которые только и умеют что вымогать взятки.
    А по поводу схема или не схема легко можно поять из решения суда. Была бы обналичка парень забрал бы деньги безналом что ему предлагали в ВТБ 24 и небылобы суда. А если парень судится 4 месяца, и не выводит деньги безналом значит бояться ему не кого и нечего.
    Банк нарушил Коституцию и ГК РФ, а также горяче им любимый 115-ФЗ. Что суд собственно и установил. Суды в 99% случаев встают на сторону государственных банков или организаций. Если суд принял такое решение то это значит ВТБ 24 такого натворил, что уже через край.
     
     
       
     
     
    #12 написал: Женя (6 апреля 2008 09:23)
     
    Это просто ужас! Что у нас банки начали выполнять роль милиции, ФСБ и так далее. Разве начаьник службы безопасности банка должен решать куда я должен тратить свои деньги?
     
     
       
     
     
    #13 написал: Гость (6 апреля 2008 15:31)
     
    В такой банк лучше не ходить ... belay
     
     
       
     
     
    #14 написал: racerx (6 апреля 2008 18:13)
     
    Не люблю когда развлекательные порталы начинают писать о таком. Читать не хочу. Каждый подписывая договор, должен читать его внимательнее, если он нарушается, то надо обращаться в суд. Еще раз говорю, что не читал написанное тут, мне это не интересно, а сайт такие статьи не красят, особенно, когда вверху моячит реклама другого банка.

    А баннер со ссылкой на эту статью лучше убрать... Некрасиво всё это. Есть более специализированные сайты для этого.
     
     
       
     
     
    #15 написал: Мда... (6 апреля 2008 21:38)
     
    Ух ты! Меня здесь цитируют =)
    Автору статьи.
    Уважаемая Ольга Меркулова! прежде чем писать подобную статью, проконсультируйтесь у специалиста, но помните, не все юристы (в т.ч. судьи) специалисты в области противодействия легализации. Большинство вообще просто чайники. А так ваша статья похожа либо на заказ, либо на статью некомпетентного журналиста.
    Вы конечно можете не верить в неинформировать московского руководства ВТБ24, можете не верить, что такая же ситуация в других банках, но фак, что большинство банкиров поддерживают ВТБ24, и уж поверьте, для этого есть причины.
    Попробуйте лучше написать, почему у нас в России такое противоречивое законодательство в области противодействия легализации, тогда может быть вам станет понятна позиция ВТБ24, про то, как банки живут между двух огней - с одной стороны клиентская база, а с другой - надзорные органы. Вот об этом, думаю, всем будет интересно почитать.
    Да, тут еще ссылочка была на Банкир.ру, там много интересного.
    С уважением
     
     
       
     
     
    #16 написал: Спец (6 апреля 2008 23:20)
     
    Мда...,

    Я уже смеюсь !!!
    Господа вы считаете себя специаистом в облати противдействия отмыванию....
    У вас диплом есть...
    Вы не только не специалист но просто не понимаете о чем идет речь, не путайте обналичивание и отмывание. В противном случае нужно пересажать всех пенсионеров. Для того чтобы говорить об легализации надо доказать преступность этих денег. Для этого нужен приговор суда вступивший в законную силу.... А у вас что есть пустая болтавня....
    Предположим физлицо проиграет этот суд в Верховном? что будет? Вы не задумываетесь?
    Доказать незаконность денег не удасться!!! Что деньги ? Куда их будет девать банк?

     
     
       
     
     
    #17 написал: Мда... (6 апреля 2008 23:37)
     
    Спецу.
    Смейтесь, кто же вам не велит.
    Может я и не специалист еще, просто уже четыре года работаю в банке, из них три - в противодействии легализации.
    Дальнейшее обсуждение, а уж тем более спор, считаю бессмысленным. Всем удачи.
    "Прозрачная экономика - будущее России" (с) ФСФМ
    Долой финансовую безграмотность! =))
     
     
       
     
     
    #18 написал: Cripple (6 апреля 2008 23:58)
     
    2Мда...
    Система го*но так и надо говорить ... а суть темы я думаю проста ... чувак прав ибо забрать пытается своё... а вся чуш про уставной фонд компании и т.д. что он не прав, левый, гнилой , а попробуй ты попасть в такую ситуацию ... да базара нет он не прав, не так сделал... но все же его ресурс, а банку нужно хапнуть свое и тут то и получается конфликт... не будет в нашей цивилизованной стране нормального порядка и отношения к людям...
     
     
       
     
     
    #19 написал: Спец1 (7 апреля 2008 09:01)
     
    Мда...,
    У меня опыт будет по боьше вашего и я вам точно говорю банк проиграет.
    Кроме этого я общался с одним первым руководителеи банка (не филиала) входящим в двадцатку крупнейших. Всеждут лавину таких судов. По тому что не секрет, что банки на этом зарабатывают большие деньги. Не секрет что Центробанк погряз в коррупции и крышует сбвои баки и отнимает лицензии у чужих. Чем занимался покойный господин Козлов. Но ситуация теперь немного изминилась. Лиценизия стоит около 5.0 млн денег, но теперь банку дают отбить стоимость лицензии а потом отнимают. Нет желающих на месте Козлова оказаться.
     
     
       
     
     
    #20 написал: DeaD MoroSe (7 апреля 2008 20:55)
     
    Цитата: racerx

    Не люблю когда развлекательные порталы начинают писать о таком. Читать не хочу.

    Информационно-резвлекательный портал. Здесь возможно обсуждение всего чего угодно, нет ограничений, кроме как налагаемых законодательством РФ.
     
     
       
     
     
    #21 написал: Мда... (7 апреля 2008 21:23)
     
    Спецу1
    Да вопрост не в том, проиграет ли банк. Как известно, первую инстанцию он уже проиграл. Обсуждалась правомерность действий банка, и мнения разделились. В любом случае ВТБ-24 теперь окажется в выигрышной ситуации: если выиграет вторую инстанцию (если она конечно будет), то нальщики к нему больше не сунутся, а если проиграет или удовлетворится этим решением, то у него будет "такая бумажка", которую можно будет сунуть в лицо надзорному органу со словами "Мол, боремся с налом, но вот суд-зараза..." А по поводу других банков, что же, будем посмотреть
     
     
       
     
     
    #22 написал: Спец2 (7 апреля 2008 22:48)
     
    Мда...,
    Вы же понимаете, что банк действует не правомерно. Он всех под одну гребенку гребет. Вместо того что бы осознать что господин не обнальщик. И не боится суда и оргонов разных. Замять все без суда надо было. А они безграмоно все проиграли и дальше проиграют. Я за то что бы банки контролировали незаконные и подозрительные сделки, а не за то что бы они вымогали деньги у своих клиентов!!!!
     
     
       
     
     
    #23 написал: Мда... (7 апреля 2008 23:06)
     
    Спецу2 (сколько же вас?) =)
    Согласен, что не доработали СБшники и юристы. Во-первых, что довели дело до суда, а во-вторых, что не обложились нужными бумажками, в результате чего и проиграли. Про факты вымогательства ничего не скажу, так как за руку никого не ловил =)
     
     
       
     
     
    #24 написал: Спец2 (8 апреля 2008 11:35)
     
    Мда...,
    Не все люди которые берут деньги с пластиковых карт преступники. У меня у мамы пенсионная карта и я как хороший сын даю ей денег, что бы не жить как бомж на 3 тыс руб. У нее скопилось на счете около 500 тыс рублей. Ей срочно предположим понадобиться что то купить. А карточкой можно платьтя в Пензе не везде.... Она придет к баккомату взять свои деньги.... И ей придется с голоду помереть что ли? В банке спросят, а зачем вам столько, а куда вы их будете тратить. Вы же пенсионер!!!! Вы должны быть нищим. В суд!!!!
     
     
       
     
     
    #25 написал: Мда... (8 апреля 2008 21:45)
     
    Спецу2.
    Согласен, что не все. Но никто и не утверждает, что со всеми клиентами поступают так, как в этом случае с ВТБ-24. И вообще я призываю не грести всех под одну гребенку и не мерять одной меркой. Каждый случай индивидуален. В ВТБ-24 были признаки сомнительности, в вашем случае нет.
    Слышал, что они собираются обжаловать решение в вышестоящей инстанции. Хочу пожелать им удачи и выразить свою поддержку.
     
     
       
     
     
    #26 написал: Гость (8 апреля 2008 23:14)
     
    Мда...,
    Все нормальные люди уверены, что суд они проиграют. Так как судьи тоже люди и у них есть деньги и счета.... Если человек проиграет суд это повлечет за собой необоснованный всплеск беззакония со стороны банков, которые получат в руки дубинку невиданного размера. Они получат возможность блокировать любые счета с основаниями и без оных. И за это им не будет ничего!!!! Господа, должен быть ограничитель!!! Банк коммерческая организация, список ее полномочен законом 115-ФЗ, я даже знаю что вы сдаете в ВТБ 24 по нему зачеты... Банк не ФСБ, КФМ или МВД, он по закону не имеет прав на следвственные и другие процессуальные действия. Я уверен, что суд ВТБ 24 проиграет и слава Богу. У нас вроде не 37 год. Свободу нашим деньгам...
     
     
       
     
     
    #27 написал: rou (15 апреля 2008 17:02)
     
    ох... давно тут не было столь веселой темы lol
    мне вот только интересно, почему здесь столько умных слов, статей законодательства и других вкусностей, но почему то не сказано, что чувак по тихому выводил 6,5 метра денег? (это высота того столбика денег, которые он бы в банкомате получил) Почему не сказано, что 900К он получил? почему нет ни слова о том, что он решил снять деньги через 8 дней после зачисления? я конечно понимаю, что любой пенсионер и студент может оказаться в такой ситуации, байкот и вообще они уроды...
    но только у студента, который отмывает 6,5 миллиона, наверное несколько иные ценности в жизни...
    в общем, провальный заказ, аффтор убейс0
     
     
       
     
     
    #28 написал: anonymous! (16 апреля 2008 12:03)
     
    А если студент выграл 10 милионнов $ в интернет-казино расположенном в другой стране и хочет сразу снять все свои деньги? А если студент победил на выставке и получил 10 милионнов $?

    У меня вопрос 1 как параметрыми или условиями четкими определяется, то что сделка является подозрительной? Можно сделать офф. условия подозрительный сделок и рассказать их всем, чтоб клиенты ими не пользовались...
    Если все дело в сумме то у нас куча банков, можно дробить сумму по ним без проблем? Может еще какие условия?
     
     
       
     
     
    #29 написал: greenwolf (16 апреля 2008 21:30)
     
    А что так народ зашевелился?
    Статья заказ, причем уж очень неприкрытый. Имеющий уши да услышит)))) Борьба между банками никуда не уйдет и будет продолжаться, нам от этого какие понты? Даже если правда. Существует аналитический центр, который отслеживает любые банковские операции. Если компьютеру кажеться что операция нелегальна, он отправляет инфу на анализ. Дальше как карта ляжет. Но свою благонадежность придется доказать. И последки... Был клиентом Сбербанка, сейчас ВТБ. Ощутимо приятнее. Банкоматы всегда с бабосами, по два раза ходить не нужно. С кредитами вообще приятность. В сбере пока документы соберешь, пока рассмотрят, пока поручители подпишут, в ВТБ быстрее. Правда +1%.
    Пы.Сы. Уточняю, мне на карту (не золотую) переводят зарплату (то что я заработал за месяц), пока до 5 лимонов дело не дошло, я уверен и не дойдет. Так что буржуй пиши есче, можь кто посочуйствует)
     
     
       
     
     
    #30 написал: Банкир (24 апреля 2008 16:57)
     
    А между тем срок на обжалование давно прошёл. Есть новости?

    ПС. Сколько же некомпетентного народа решило отметиться в комментариях...
     
     
       
     
     
    Вернуться назад  <<  1 2  >>  Следующая страница
    Информация
     
    Комментировать новости на сайте возможно только в течении 30 дней со дня публикации.

     
     

    Курсы валют ЦБ РФ
    Дата:00:0000:00
    Курс доллара0.000.00
    Курс евро0.000.00

    Как вы относитесь к тюнингу авто

    Пустое занятие и трата денег.
    Тюнинговые авто нравятся ,но сам не занимаюсь.
    Тюнинг моя стихия! занимаюсь вплотную.



    » Уход за кожей лица
    » Фигура
    » Кулинария
    » Сюрприз для мужа
    » Подскажите че по смотреть
    » Как увеличить "силу" wi-fi?
    » Кистевые эспандеры Captains of Crush
    » Абсурдный беспредел вершащийся в России
    » Остановиться в Пензе
    » Сеть цветочных мастерских "Bukedo" - лучшие букеты!
     
    © 2006-2011 MyPenza.Ru. Все права защищены.
    My Topsites List